నకిలీ పత్రాలతో పొందిన మోసపూరిత రుణాలు మోసపూరిత విధానం (Modus Operandi) నకిలీ పత్రాలు: ఆర్థిక సంస్థల నుండి సేవలను పొందడానికి మోసగాళ్లు నకిలీ పత్రాలను ఉపయోగిస్తారు. గుర్తింపు దొంగతనం: కస్టమర్ల గుర్తింపు కార్డులు, బ్యాంక్ ఖాతా వివరాలు వంటి వ్యక్తిగత సమాచారాన్ని దొంగిలించి, వాటి ద్వారా ఆర్థిక ప్రయోజనాలను పొందుతారు. నకిలీ ఉద్యోగులు: NBFC (బ్యాంకింగ్ యేతర ఆర్థిక సంస్థల) ఉద్యోగులుగా నటిస్తూ కస్టమర్ల నుండి KYC కి సంబంధించిన పత్రాలను సేకరిస్తారు. తీసుకోవాల్సిన జాగ్రత్తలు (Precautions) తగిన జాగ్రత్త: లోన్ మంజూరు లేదా క్రెడిట్ సౌకర్యం కోసం KYC మరియు ఇతర వ్యక్తిగత పత్రాలను (NACH ఫారమ్తో సహా) సమర్పించేటప్పుడు చాలా అప్రమత్తంగా ఉండాలి. ముఖ్యంగా ప్రతినిధులుగా చలామణి అయ్యే వ్యక్తుల విషయంలో జాగ్రత్త వహించాలి. అధికారిక మార్గాలు: ఇటువంటి పత్రాలను సంస్థ యొక్క అధీకృత సిబ్బందితో లేదా సంస్థల అధికారిక ఈమెయిల్ ఐడీల ద్వారా మాత్రమే పంచుకోవాలి. పత్రాల తొలగింపు: ఒకవేళ రుణం మంజూరు కాకపోతే లేదా లోన్ అకౌంట్ పూర్తిగా క్లోజ్ అయిన తర్వాత, మీరు సమర్పించిన పత్రాలను వెంటనే వారి సిస్టమ్స్ నుండి తొలగించేలా (purged) సంబంధిత సంస్థలతో మాట్లాడి నిర్ధారించుకోవాలి. ఆధారం: భారతీయ రిజర్వ్ బ్యాంక్